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高利转贷获利50万是否立案

吴亮律师2025-08-07台州律师事务所

(一)避免套取金融机构信贷资金,贷款时需按照正规程序和真实用途申请,不得为转贷而获取资金。
(二)不进行高利转贷行为,确保转贷利率不高于金融机构贷款利率。
(三)若已涉及可能的高利转贷获利50万情况,应主动向相关部门说明情况,配合调查,争取从轻处理。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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1.高利转贷获利50万需立案。以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金转贷他人,违法所得超50万,就会被立案追诉。
2.高利转贷罪侵犯国家信贷资金发放及利率管理秩序。套取资金转贷且利率高于金融机构,获利达50万即达追诉标准。
3.构成此罪,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得1-5倍罚金;数额巨大,处三年以上七年以下有期徒刑,同样并处1-5倍罚金。
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结论:
高利转贷获利50万应当立案追诉,若构成高利转贷罪将面临相应刑事处罚。
法律解析:
依据相关规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额在五十万元以上的,应予以立案追诉。高利转贷罪侵犯了国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。只要存在套取金融机构信贷资金行为,转贷利率高于金融机构贷款利率且获利达50万,就达到该罪追诉标准。构成此罪的,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。如果遇到关于高利转贷罪或其他法律问题,欢迎向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。
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1.高利转贷获利50万应被立案追诉。以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得50万以上符合相关立案标准,且该行为侵犯国家对信贷资金发放及利率管理秩序。
2.若构成高利转贷罪,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
3.为避免此类犯罪,金融机构要加强对信贷资金流向和使用的监管,严格审核贷款申请,防止资金被套取转贷。同时,公众要增强法律意识,认识到高利转贷行为的违法性和危害性,不参与此类活动。
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法律分析:
(1)高利转贷获利50万符合立案标准。依据相关规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得达50万以上的,会被立案追诉。
(2)高利转贷罪破坏了国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。只要有套取金融机构信贷资金行为,转贷利率高于金融机构贷款利率,获利达50万就满足追诉标准。
(3)构成该罪的量刑方面,一般处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

提醒:
不要尝试套取金融机构信贷资金进行高利转贷,否则可能触犯法律。不同案情的法律认定存在差异,建议咨询专业法律人士分析。

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